CVN Assicurazioni

Gestione portafoglio clienti 

CVN Assicurazioni è un applicativo desktop destinato alle agenzie assicurative plurimandatarie che hanno la necessità di gestire in modo veloce ed efficiente il loro portafoglio.

L'utente è guidato, attraverso un' interfaccia semplice ed intuitiva, nella immissione di tutte le informazioni necessarie alla archiviazione delle polizze: clienti, compagnie e agenzie, produttori, tipi di polizza.
Al momento della registrazione della polizza vengono automaticamente generate le rate con importo e scadenza calcolati in base al premio, alla durata e al frazionamento. Grazie allo scadenziario così prodotto sarà possibile controllare immediatamente la situazione pagamenti relativa a ciascuna polizza. Inoltre è implementata nel pacchetto la gestione delle sospensioni, con la posticipazione automatica di tutte le date di scadenza successive alla sospensione. La polizza può essere inoltre disdetta, sostituita (con riempimento automatico dei campi della nuova polizza).
Per le polizze temporanee è automatico il cambiamento di stato in "annullata" al momento del termine di validità. Il premio relativo ad una polizza può essere modificato oppure rinnovato; nell'ultimo caso i dati relativi al premio annuo e alla rateizzazione vengono storicizzati, così da rendere possibile in qualunque momento il recupero e l'analisi di tutti i dati pregressi.
Quindi, semplicemente registrando i dati relativi a ciascuna polizza ed i relativi pagamenti, si possono ottenere in qualunque momento stampe, sia a video che su carta, con i resoconti delle polizze incassate, divise per compagnia o per produttore o per cliente, oppure con il resoconto delle polizze in scadenza o scadute.
Sono inoltre disponibili le stampe di lettere di primo avviso e di secondo avviso di scadenza, con riempimento automatico dei dati anagrafici del contraente. Infine l'applicativo può produrre stampe con il riepilogo del portafoglio, sia per cliente che per compagnia, l'elenco delle sospensioni prossime al termine, l'elenco delle polizze in periodo utile per la disdetta. Sono disponibili nella versione standard del pacchetto anche alcune stampe di analisi sui clienti, come il riepilogo dei clienti senza polizze attive o il riepilogo dei tipi di polizza per cliente.
I reports, a seconda dei casi, possono essere filtrati limitando l'intervallo di date di incasso o di scadenza, specificando la compagnia, il produttore o il cliente. L'applicativo presenta anche la gestione contabile relativa ai giornali di cassa. Si possono infatti produrre automaticamente stampe per compagnia con riporti, riepiloghi delle quietanze incassate, con i riferimenti alla polizza, al contraente, ai dati del veicolo, nonché la provvigione predefinita al momento dell'inserimento della polizza.
E' possibile inoltre aggiungere operazioni di cassa con causale libera per comprendere anche gli eventuali movimenti non contabilizzati nelle polizze. Per ciascuna polizza è prevista inoltre la memorizzazione degli eventuali sinistri.
Vengono registrate le informazioni essenziali, in modo da rendere possibile l'analisi del numero e del valore dei sinistri, nonché un sommario controllo dell'avanzamento delle pratiche.
In ogni caso tutti i dati vengono memorizzati in modo permanente, perciò è possibile in ogni momento implementare ulteriori elaborazioni statistiche tramite opportune personalizzazioni.

I dati sono anche consultabili ed analizzabili tramite applicazioni esterne. L'applicativo viene inoltre dotato di un potente strumento per l'accesso diretto ai dati tramite istruzioni standard SQL; ciò permette all'utente di poter liberamente consultare dati con criteri propri e di poter eseguire comandi in assistenza remota. Sono infine configurabili anche installazioni multipostazione con base dati comune, purché sia disponibile una rete LAN.